Rentable Anlagealternativen für konservative Investoren

In einem wirtschaftlichen Kontext, der geprägt ist von sinkenden Zinssätzen, einer drohenden Inflation und großer Unsicherheit der Finanzmärkte, ist es wichtiger denn je, sich von einer zahlungskräftigen Bank fachkundig beraten zu lassen. Diese Beratung geht mit einem Angebot einher, das auf konservativste Kundenprofile zugeschnitten ist. 

Beratung durch Experten: unerlässlich angesichts der allgemeinen Unsicherheit

Die aktuelle wirtschaftliche Situation ist durch mehrere Faktoren gekennzeichnet, die sich auf die Anleger auswirken. Einerseits sehen wir den Abwärtstrend der Zinssätze in der Eurozone, die nach der jüngsten Herabsetzung durch die Europäische Zentralbank (EZB) auf zwei Prozent sanken. Dieser Faktor beeinflusst beispielsweise unmittelbar die Rentabilität von verzinsten Bankkonten, Einlagen oder kurzfristigen Anleihen. Ein weiterer zu beachtender Gesichtspunkt ist die Inflation, deren Jahresrate bei etwa zwei Prozent liegt. Dies zwingt Anleger dazu, nach Alternativen zu suchen, die zumindest dafür sorgen, dass sie keinen Verlust ihrer Kaufkraft erleiden. Auch dürfen wir die Unsicherheit und Volatilität der Finanzmärkte nicht außer Acht lassen, die auf die Spannungen in der Zollpolitik zurückzuführen sind. Angesichts dieser Entwicklungen wird es für konservative Anleger immer schwieriger, Alternativen ohne oder mit geringem Risiko zu finden, mit denen sie eine Rendite auf ihre Ersparnisse erzielen, die über der Inflation liegt.

Banca March: Bonität und Spitzentechnologie im Dienst der Private-Banking-Kunden auf Mallorca

Solvenz, Delegation und Personalisierung

Um die Inflation zu bekämpfen und Ersparnisse rentabel zu machen, legt die Expertin für Anlagemanagement Banca March drei Konzepte vor, die in ihren Augen von wesentlicher Bedeutung sind.

Solvenz: Es ist heute mehr denn je wichtig, sein Geld in die Hände eines solventen Finanzinstituts zu legen. Banca March ist die zahlungsfähigste Bank mit der höchsten Solvenzquote unter Spaniens Banken mit 22,21 Prozent bei Jahresabschluss 2024 gegenüber einem Durchschnitt von 12,70 Prozent bei den größten Banken des Sektors.

Delegation: Hier vertrauen Anleger das Management ihres Anlageportfolios einem Team von Fachleuten an. So können je nach Marktlage flexible Entscheidungen getroffen werden, ohne dabei eine langfristige taktische Anlagestrategie aus den Augen zu verlieren. 

Banca March ist das Unternehmen, bei dem die Fachkräfte der Branche arbeiten möchten

Für konservative Sparer ist es schwierig, risikofreie Alternativen zu finden

Personalisierung. Da Erhalt und Schutz des Vermögens auf langfristige Sicht höchste Priorität haben, empfiehlt Banca March, das Risikoprofil jedes einzelnen Anlegers individuell festzulegen und ausgehend von diesem Profil eine Portfolioempfehlung zu erstellen. Wichtig sind dabei eine hohe Diversifizierung und die Ausrichtung auf die Rentabilitätsziele bzw. darauf, diese zu erreichen.

Maßgeschneiderte und rentable Angebote für konservative Anleger

Für alle Anleger, die kein Risiko eingehen wollen, bietet Banca March bis zum 30. Juni die sechsmonatige Geldanlage Avantio mit einem effektiven Jahreszinssatz von 2,11 Prozent. Für konservative Anleger, deren Profil es erlaubt, und die bereit sind, ein gewisses Risiko einzugehen, hält die Bank ebenfalls interessante Möglichkeiten bereit, wie beispielsweise die SICAV Torrenova mit einer geschätzten, aber nicht garantierten Rendite von 2,8 Prozent und einer durchschnittlichen Laufzeit von knapp drei Jahren. Darüber hinaus gibt es zwei delegierte Optionen: den Vermögensverwaltungsservice „GDC Renta Fija Óptima“, der in festverzinsliche Fonds mit hoher Bonität investiert, mit einer zu erwartenden Rendite von etwa 2,64 Prozent, sowie eine Risikostufe höher den Fonds „GDC Renta Fija“ mit einer wahrscheinlichen Rendite von 3,56 Prozent und einer durchschnittlichen Laufzeit von etwas mehr als drei Jahren.

Zusammengefasst lässt sich sagen, dass es Anlegern mit konservativem Profil gelingen kann, ihre Ersparnisse durch fachkundige Beratung und mit Angeboten, die auf die derzeitige Situation zugeschnitten sind, rentabel zu machen und so die Inflation zu bekämpfen.